2021河北專升本金融工程/金融學(xué)/投資學(xué)專業(yè)考試大綱

　?。?）支付手段：經(jīng)濟(jì)行為的發(fā)生與貨幣的支付在時(shí)間上的分離所引起的貨幣單方面運(yùn)動(dòng)。

　　（5）世界貨幣：貨幣在國際交往中充當(dāng)一般支付手段、一般購買手段和特定條件下的價(jià)值轉(zhuǎn)移工具。

　　二、貨幣制度

　?。ㄒ唬┴泿胖贫鹊暮x（掌握）

　　（二）貨幣制度的構(gòu)成要素（掌握）

　　1.確定貨幣材料

　　2.規(guī)定貨幣單位

　　3.規(guī)定本位幣和輔幣的發(fā)行流通及償付能力

　　4.準(zhǔn)備金制度

　?。ㄈ┴泿胖贫鹊难葑?

　　1.銀本位制度（理解）

　　2.金銀復(fù)本位制度（理解）

　　雙本位制下的格雷欣法則（掌握）

　　3.金本位制度（掌握）

　　4.不兌現(xiàn)的信用貨幣制度的主要特點(diǎn)（掌握）

　?。ㄋ模﹪H貨幣制度類型（理解）

　　三、信用與信用工具

　?。ㄒ唬┬庞玫漠a(chǎn)生與發(fā)展

　　1.信用的定義（掌握）

　　以償還和付息為特征的借貸行為，是價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式。

　　2.信用的產(chǎn)生與發(fā)展（了解）

　　（二）信用形式

　　1.商業(yè)信用的定義與特點(diǎn)（掌握）

　　商業(yè)信用是企業(yè)相互之間以延期付款和預(yù)付貨款的形式所提供的信用。

　　2.銀行信用的定義與特點(diǎn)（掌握）

　　銀行信用是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形式向企業(yè)個(gè)人等提供的信用，是通過存款、貸款等業(yè)務(wù)而進(jìn)行的信貸活動(dòng)。

　　3.國家信用的定義、特點(diǎn)、作用（理解）

　?。?）國家信用指以國家或政府為債務(wù)人而從事的借貸活動(dòng)。

　?。?）作用：國家信用是彌補(bǔ)財(cái)政赤字的重要手段；是國家籌集建設(shè)資金、發(fā)展經(jīng)濟(jì)的重要手段；是有效調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣供求平衡的有力武器。

　　4.消費(fèi)信用的定義、形式（理解）

　　消費(fèi)信用是為滿足消費(fèi)方面的貨幣需求而向消費(fèi)者個(gè)人所提供的信用。

　　5.國際信用的定義、方式（理解）

　　(三)信用工具

　　1.信用工具的含義和特征（掌握）

　　(1)信用工具：信用工具是指以書面形式發(fā)行和流通、借以保證債權(quán)人或投資人權(quán)利的憑證，是資金供應(yīng)者和需求者之間進(jìn)行資金融通時(shí)，用來證明投資者權(quán)利的各種合法憑證。信用工具也叫金融工具，是重要的金融資產(chǎn)，是金融市場(chǎng)上重要的交易對(duì)象。

　　(2)特征:償還性、收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性。

　　2.信用工具的種類（掌握）

　　四、利率與匯率

　?。ㄒ唬﹩螐?fù)利的計(jì)算（掌握）

　　（二）利率的決定（掌握）

　　1.社會(huì)平均利潤率-–基本因素

　　2.借貸資本的供求關(guān)系和競(jìng)爭(zhēng)–-直接因素

　　3.社會(huì)再生產(chǎn)狀況

　　4.通貨膨脹率與預(yù)期通貨膨脹率---重要因素

　　5.國家經(jīng)濟(jì)政策、法律、歷史等因素

　　6.國際經(jīng)濟(jì)因素，如匯率變動(dòng)、國內(nèi)外利率差異

　?。ㄈ├实慕?jīng)濟(jì)功能（掌握）

　　1.利率變動(dòng)→調(diào)節(jié)資金供求--儲(chǔ)蓄（消費(fèi)）→經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　如利率上升引起消費(fèi)下降進(jìn)而總需求下降引起一國總產(chǎn)出下降。

　　2.利率變動(dòng)→調(diào)節(jié)資金供求---投資→經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　如利率上升引起投資下降進(jìn)而總需求下降不利于一國經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。

　　3.利率變動(dòng)→外匯資金供求--國際收支→經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　當(dāng)一國逆差嚴(yán)重時(shí)，本國可提高短期利率進(jìn)而引起一國逆差下降進(jìn)而消除一國國際收支不平衡。

　　4.利率變動(dòng)→物價(jià)→經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　?。ㄋ模┩鈪R與匯率

　　1.外匯及其種類（掌握）

　　2.匯率與匯率制度

　　(1)匯率的標(biāo)價(jià)方法（掌握）

　　(2)匯率的種類（了解）

　　3.匯率制度（了解）

　　五、金融市場(chǎng)

　?。ㄒ唬┙鹑谑袌?chǎng)概念（掌握）

　　廣義的金融市場(chǎng)是指資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具進(jìn)行資金融通、金融交易活動(dòng)的市場(chǎng)。

　?。ǘ┙鹑谑袌?chǎng)分類(掌握)

　　1.按照市場(chǎng)流通的金融工具期限的長(zhǎng)短，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng)。

　　2.按照交易的層次，可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)：按照交易的范圍，可分為國內(nèi)金融市場(chǎng)與國際金融市場(chǎng)。

　　3.按照交易的方式，可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)及期權(quán)市場(chǎng)。

　　4.依據(jù)交易對(duì)象的不同，將金融市場(chǎng)分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、本幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)。

　?。ㄈ┙鹑谑袌?chǎng)功能（掌握）

　　金融市場(chǎng)發(fā)揮著儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的功能；提供多種金融工具并加速流動(dòng)，使短期資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期資金的功能；提供經(jīng)濟(jì)金融體系競(jìng)爭(zhēng)性和效率的功能；引導(dǎo)資金流向（調(diào)節(jié)功能和反映功能）。調(diào)節(jié)功能是指金融市場(chǎng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)具有調(diào)節(jié)作用。反映功能是指金融市場(chǎng)是國民經(jīng)濟(jì)的信號(hào)系統(tǒng)，是國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”。

　　六、貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、外匯和黃金市場(chǎng)

　　（一）貨幣市場(chǎng)

　　1.貨幣市場(chǎng)定義與基本特征（掌握）

　　2.貨幣市場(chǎng)的功能（理解）

　　3.貨幣市場(chǎng)結(jié)構(gòu)（掌握）

　?。?）同業(yè)拆借市場(chǎng)的定義與特點(diǎn)（掌握）

　?。?）商業(yè)票據(jù)的定義與票據(jù)貼現(xiàn)的計(jì)算（掌握）

　　貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率（年）×票據(jù)剩余期限(月)÷12

　　實(shí)付貼現(xiàn)額=票面金額-貼現(xiàn)利息

　　4.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的定義（掌握）

　?。ǘ┵Y本市場(chǎng)

　　1.資本市場(chǎng)的概念及特點(diǎn)（掌握）

　　2.證券發(fā)行市場(chǎng)的特征及功能（了解）

　　3.證券流通市場(chǎng)的功能(了解)

　?。ㄈ┗鹗袌?chǎng)

　　1.基金的概念（掌握）

　　是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式。

　　2.基金的分類（了解）

　　（四）外匯市場(chǎng)的含義與功能（了解）

　?。ㄎ澹S金市場(chǎng)（了解）

　　（六）保險(xiǎn)市場(chǎng)（了解）

　　七、金融機(jī)構(gòu)體系

　?。ㄒ唬┪覈慕鹑跈C(jī)構(gòu)體系

　　1.金融機(jī)構(gòu)體系概述（了解）

　　2.銀行性金融機(jī)構(gòu)（理解）

　?。ǘ┱咝糟y行及非銀行金融機(jī)構(gòu)（了解）

　?。ㄈ┙鹑诒O(jiān)管的原則（理解）

　　（四）國際金融機(jī)構(gòu)體系（了解）

　　1.國際金融機(jī)構(gòu)體系概述

　　2.國際貨幣基金組織

　　3.世界銀行集團(tuán)

　　4.區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)

　　5.國際清算銀行與巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

　　八、商業(yè)銀行

　　（一）商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展(了解)

　?。ǘ┥虡I(yè)銀行的性質(zhì)與職能（掌握）

　　信用中介；支付中介；金融服務(wù)；信用創(chuàng)造；調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行制度及其構(gòu)成（理解）

　?。ㄋ模┥虡I(yè)銀行的業(yè)務(wù)

　　1.商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表的含義（掌握）

　　2.商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的種類（掌握）

　　存款、借入款業(yè)務(wù)、資本金。

　　3.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)（掌握）

　　貸款、現(xiàn)金類資產(chǎn)、證券投資類、固定資產(chǎn)。

　　貸款的分類（掌握）

　　4.商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

　　中間業(yè)務(wù)的含義與種類（掌握）

　?。?）中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行不需要運(yùn)用自己的資金而代理客戶承辦支付和其他委托事項(xiàng)，并據(jù)以收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。

　?。?）中間業(yè)務(wù)的種類

　　包括匯兌業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、信用證業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、咨詢業(yè)務(wù)等。

　?。ㄎ澹┥虡I(yè)銀行的經(jīng)營管理

　　1.商業(yè)銀行的經(jīng)營特點(diǎn)（掌握）

　　2.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理原則及關(guān)系（掌握）

　?。?）安全性原則

　?。?）流動(dòng)性原則

　?。?）盈利性原則

　　3.商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論的演變（了解）

　　九、中央銀行

　?。ㄒ唬┲醒脬y行產(chǎn)生的必要性（掌握）

　　1.統(tǒng)一貨幣發(fā)行的需要

　　2.商業(yè)銀行最后貸款人的需要

　　3.統(tǒng)一進(jìn)行票據(jù)交換與資金清算的需要

　　4.強(qiáng)化金融管理的需要

　?。ǘ┲醒脬y行的類型（理解）

　　（三）中央銀行的性質(zhì)與職能（掌握）

　　1.中央銀行是“發(fā)行的銀行”

　　2.中央銀行是“銀行的銀行”

　　3.中央銀行是“政府的銀行”

　?。ㄋ模┲醒脬y行的業(yè)務(wù)

　　1.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)（掌握）

　　(1)再貸款業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

　　(2)證券買賣業(yè)務(wù)

　　(3)金銀外匯儲(chǔ)備業(yè)務(wù)

　　2.中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)（掌握）

　　(1)貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)

　　(2)資本業(yè)務(wù)

　　(3)集中存款準(zhǔn)備金業(yè)務(wù)

　　(4)其他業(yè)務(wù)

　　3.中央銀行的表外業(yè)務(wù)（了解）

　　十、貨幣供給與貨幣需求

　?。ㄒ唬┴泿艑哟蔚膭澐郑ɡ斫猓?

　　1.貨幣供給量的定義（掌握）

　　2.貨幣層次劃分的依據(jù)---流動(dòng)性（掌握）

　　狹義貨幣即流通中的現(xiàn)金與活期存款的總和。

　　3.中國貨幣層次的劃分（了解）

　?。ǘ┲醒脬y行貨幣供給（掌握）

　　1.基礎(chǔ)貨幣（高能貨幣）的定義（掌握）

　　基礎(chǔ)貨幣是指流通中的現(xiàn)金與集中于央行的準(zhǔn)備金的總和。包括銀行體系的法定準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金、庫存現(xiàn)金及社會(huì)公眾持有的現(xiàn)金四部分。

　　基礎(chǔ)貨幣＝流通中通貨＋商業(yè)銀行準(zhǔn)備金

　　2.中央銀行對(duì)基礎(chǔ)貨幣的控制（掌握）

　?。ㄈ┥虡I(yè)銀行信用創(chuàng)造

　　1.商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的條件（掌握）

　　2.商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的過程與計(jì)算（掌握）

　　存款總額=原始存款×派生倍數(shù)

　　派生倍數(shù)即：K=1÷(法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率+現(xiàn)金漏損率)

　　或公式代碼表示：Ｋ=1÷（ｒ＋ｅ＋c）

　　派生存款的計(jì)算公式=存款總額-原始存款

　　（四）貨幣需求

　　1.貨幣需求（掌握）

　　貨幣需求：有支付能力的需求，是人們把貨幣作為一種金融資產(chǎn)而持有的行為。

　　貨幣需求量：指在一定時(shí)期內(nèi)，社會(huì)各部門（包括政府、企業(yè)和家庭個(gè)人）在既定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和技術(shù)條件下需要貨幣數(shù)量的總和。

　　2.貨幣需求的影響因素（理解）

　　(1)收入狀況，分為收入水平與時(shí)間間隔（正相關(guān)）。

　　(2)信用發(fā)達(dá)的程度：與貨幣需求量呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。

　　(3)市場(chǎng)利率：正常情況下，與貨幣需求量成負(fù)相關(guān)關(guān)系。

　　(4)消費(fèi)傾向：與貨幣需求量呈同方向變動(dòng)關(guān)系。

　　(5)貨幣流通速度：成反比。

　　(6)人們的資產(chǎn)選擇：保值、生利、心理偏好。

　　3.貨幣需求理論（理解）

　　(1)古典學(xué)派的貨幣需求理論（理解） 

　　(2)凱恩斯的貨幣需求理論（掌握）

　　貨幣需求的動(dòng)機(jī)有三個(gè)：交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)、投機(jī)動(dòng)機(jī)。其中交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)所需的貨幣是收入的遞增函數(shù)；投機(jī)動(dòng)機(jī)所需的貨幣是利率的遞減函數(shù)。 

　　

　　十一、通貨膨脹與通貨緊縮

　　（一）通貨膨脹的定義及其衡量指標(biāo)（掌握）

　　1.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)

　　2.批發(fā)物價(jià)指數(shù)

　　3.國內(nèi)生產(chǎn)總值平減指數(shù)

　?。ǘ┩ㄘ浥蛎浀某梢颍ㄕ莆眨?

　　（三）通貨膨脹的效應(yīng)（理解）

　　1.對(duì)產(chǎn)出的影響:主要研究通貨膨脹和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)系問題。

　　促進(jìn)論：通貨膨脹可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，具有正的產(chǎn)出效應(yīng)。

　　促退論：認(rèn)為通貨膨脹會(huì)損害經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的理論。

　　中性論：是一種認(rèn)為通貨膨脹對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)即無正效應(yīng)也無負(fù)效應(yīng)的理論。

　　2.對(duì)就業(yè)的影響

　　3.對(duì)財(cái)富和收入分配的影響

　　在物價(jià)總水平上漲時(shí)，有些人的實(shí)際收入水平會(huì)下降，有些人的實(shí)際收入水平會(huì)上升，這種由物價(jià)上漲造成的收入再分配，就是通貨膨脹的收入分配效應(yīng)。

　?。ㄋ模┩ㄘ浥蛎浀闹卫恚ㄕ莆眨?

　　1.宏觀緊縮政策

　　貨幣緊縮政策：抽緊銀根。提高法定準(zhǔn)備金率；提高再貼現(xiàn)利率；出售有價(jià)證券；提高利率；道義勸告等。

　　財(cái)政緊縮政策：減少財(cái)政支出；增加稅收。

　　2.實(shí)行收入—物價(jià)政策

　　確定“工資—價(jià)格指導(dǎo)線”。

　　管制或凍結(jié)工資和物價(jià)等。

　　指數(shù)化方案。

　　3.增加有效供應(yīng)政策

　　4.改善國際收支情況

　　5.實(shí)行幣制改革

　?。ㄎ澹┩ㄘ浘o縮

　　1.通貨緊縮的定義及其成因（掌握）

　　2.通貨緊縮的效應(yīng)與治理（掌握）

　　治理對(duì)策：

　　（1）擴(kuò)張性的政策

　?。?）結(jié)構(gòu)性經(jīng)濟(jì)調(diào)整

　　（3）擴(kuò)大投資、消費(fèi)需求

　　（4）適度的市場(chǎng)干預(yù)

　?。?）改善國際貿(mào)易，積極擴(kuò)大出口

　　十二、貨幣政策

　?。ㄒ唬┴泿耪叩暮x及其內(nèi)容（掌握）

　　1.狹義的貨幣政策是指一國中央銀行為實(shí)現(xiàn)宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)所采取的控制貨幣供給量、調(diào)節(jié)利率等變量的一系列方針、措施的總稱。

　　2.貨幣政策的內(nèi)容：貨幣政策目標(biāo)體系；貨幣政策工具；貨幣政策的效用。

　?。ǘ┴泿耪叩慕K極目標(biāo)（最終目標(biāo)）（掌握）穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國際收支平衡。

　?。ㄈ┴泿耪叩闹薪槟繕?biāo)（掌握）

　　1.選擇條件：可測(cè)性、可控性、相關(guān)性（掌握）

　　2.主要中介目標(biāo)：基礎(chǔ)貨幣、超額準(zhǔn)備金、貨幣供應(yīng)量（掌握）

　?。ㄋ模┴泿耪吖ぞ?

　　1.一般性貨幣政策工具（包括三種工具的定義、優(yōu)缺點(diǎn)）（掌握）

　　一般性貨幣政策工具是中央銀行經(jīng)常使用且能對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行發(fā)生影響的措施和手段。

　?。?）法定存款準(zhǔn)備金政策：又叫做法定存款準(zhǔn)備金率，是指中央銀行依法規(guī)定和調(diào)整商業(yè)銀行交存中央銀行存款的比例及相關(guān)政策，以控制商業(yè)銀行的信貸能力，改變貨幣乘數(shù)，間接調(diào)控貨幣供應(yīng)量和宏觀經(jīng)濟(jì)的行為。

　?。?）再貼現(xiàn)政策：再貼現(xiàn)是商業(yè)銀行以未到期的對(duì)企業(yè)貼現(xiàn)的合格票據(jù)再向中央銀行貼現(xiàn)，以取得中央銀行融資支持的行為。

　?。?）公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)：指貨幣當(dāng)局在金融市場(chǎng)上出售或購買國家債券，特別是短期國庫券以影響基礎(chǔ)貨幣的活動(dòng)。

　　2.選擇性貨幣政策工具（理解）

　　3.其他貨幣政策工具（了解）

　　(五)貨幣政策的效用

　　1.緊縮性貨幣政策和擴(kuò)張性貨幣政策（理解）

　　2.貨幣政策的時(shí)滯（了解）

　　十三、國際收支與國際儲(chǔ)備

　?。ㄒ唬﹪H收支與國際收支平衡表的含義（掌握）

　　國際收支平衡表的四大項(xiàng)目：經(jīng)常項(xiàng)目、資本和金融項(xiàng)目、儲(chǔ)備資產(chǎn)項(xiàng)目、凈誤差和遺漏項(xiàng)目。（掌握）

　?。ǘ﹪H收支失衡的原因與調(diào)節(jié)（理解）

　?。ㄈ﹪H儲(chǔ)備

　　1.國際儲(chǔ)備的含義與構(gòu)成（掌握）

　　2.國際儲(chǔ)備的供求（了解）

　　3.國際儲(chǔ)備的管理（了解）

　　十四、金融創(chuàng)新與金融發(fā)展

　?。ㄒ唬┙鹑趧?chuàng)新的內(nèi)容（理解）

　?。ǘ┙鹑谝种婆c金融深化（了解）

　　（三）金融自由化與金融危機(jī)（了解）

　　以上就是金融工程/金融學(xué)/投資學(xué)這幾個(gè)專業(yè)的所有需要2021河北專接本考生掌握的知識(shí)點(diǎn)內(nèi)容。